Dokdy bezpečně stihnete změnit penzijní fond? Odpovědi poradců se různí

Blížící se konečný termín na změnu penzijního fondu spouští řadu spekulací, kolik času na to lidem vlastně zbývá. Zákonná lhůta do 28. února je totiž datem doručení žádosti o převod do penzijního fondu, který chce klient opustit.

Někteří poradci proto upozorňují, že na přestup už mnoho času není. Například poradenská firma Rentia, divize AWD ČR dnes vydala varování, že klíčovým datem je 10. února.

"Pokud totiž chtějí celý proces přechodu stihnout včas, mají příští pátek poslední možnost odeslat svou žádost,“ říká Kamil Durčák, produktový manažer Rentia.

Jeho kolega Jan Macek to vysvětluje administrativou spojenou se změnou fondu. "Jde o sepsání smlouvy s novým fondem, sepsání výpovědi u toho současného, doručení dokumentů jak na "starý" tak na "nový" penzijní fond. A tento proces může zabrat poměrně dost času a navíc ho nelze v některých fázích ovlivnit – zejména termíny doručení České pošty,“ uvedl.

Penzijní fond Allianz zase nedávno v informačním letáku pro bezproblémový přechod klientů uvedla nejpozdější termín 20. února.

"Je to proto, abychom s klientem měli čas potřebný pro zpracování a doručení smluv a mohli to za klienty vyřídit," říká obchodní zástupce Allianz Pavel Vavřík.

Termíny, které uvádějí poradci , jsou ale jen interními lhůtami, které si jednotlivé poradenské sítě dávají pro hladké vyřizování přechodů klientů.

Razítko pošty nestačí

Penzijní fondy potvrzují, že žádosti o výpovědi přijímají až do zákonné lhůty 28. února. Upozorňují ale, že nestačí jen razítko pošty.

"Lhůta, do které je možné požádat o převod prostředků do penzijního připojištění u jiného penzijního fondu, končí dne 28.2.2012. Nejpozději v tento den musí být žádost doručena penzijnímu fondu respektive osobám oprávněným za penzijní fond tyto žádosti přijímat - nestačí podání na poštu,“ říká Helena Matuszná, mluvčí České spořitelny.

Formuláře pro výpověď penzijního připojištění a žádost o převedení finančních prostředků do penzijního fondu se dají získat na webových stránkách některých fondů nebo jsou na pobočkách fondů. S přestupem poradí i na call centrech finančních skupin.

„Zájemce zajde na pobočku fondu, do kterého chce přestoupit, a jeho prostřednictvím uskuteční všechny potřebné kroky. Svůj podpis si ale musí nechat ověřit notářem, matrikou nebo na pobočce Czech pointu České pošt,“ uvádí mluvčí Allianz Václav Bálek.

Další variantou je, že klient zajde do svého stávajícího fondu, zde podá výpověď ze smlouvy a žádost o převod peněz do nového fondu. Současně ale musí předložit souhlas nového fondu s převodem peněz.

“Dá se to stihnout i poslední den, tedy 28. února. Pro lidi, žijící na vesnici, to ale znamená jet do města, kde mají fondy pobočky,“ dodal Bálek.

• Diskuse
• Celkem 5 příspěvků